财产线索查询

财产线索查询都有哪些途径?

经常听到有些债权人说：债务人都没钱了，还起诉干什么，净多花钱。那么天天满嘴假话，叫苦连连，却又吃香喝辣，跟没事人一样的债务人，把钱藏哪了？

一、首先我们来看一看，债务人的财产分类。

债务人包括自然人和法人。自然人和法人的财产形态不一，数量大小有差别，但大同小异。债务人的财产包括：固定资产(动产、不动产)：现金：股权投资(上市公司股票、权证)：所购有价证券，包括金融债券、企业债券;到期和未到期债权;其它应收账款;无形资产，包括商标权、权、着作权等。由于法院执行人员人少案多，在申请保全、执行的时候法院往往要求申请人提供债务人的财产线索。债权人收集财产线索至关重要。

二、那么如何才能查清债务人转移、隐藏的财产呢?

1. 从自己身上挖掘财产线索

和债务人签订的合同、往来函件、传真，债务人的网站，以及在经济往来过程中所了解的债务人的住址或办公地点、联系方式、动产、不动产及各种收益、债权、银行账号等基本情况、财产保全的情况以及证明材料、被执行人的行踪及隐匿财产的线索。

2. 案外人报告或悬赏举报

积极从债务人关联方打探其债权情况。如果进入执行阶段，申请执行人可以申请悬赏执行。即若因被执行人下落不明或被执行人财产查找不到而使案件不能得以执行时，申请执行人可申请悬赏执行，鼓励有关知情人员提供被执行人的财产状况或其到期债权。同时应明确告知申请执行人若申请悬赏执行必须提出书面申请，讲明奖赏方法及金额，并交纳公告费。

3. 从债务人处取得财产线索

(1)套取。(2)跟踪债务人的出纳，发现其账户上有钱的开户行。(3)债务人门前经常停放的车辆。(4)债务人单位或家庭住址附近的银行。

4. 委托律师查明如下信息：

(1)工商档案查询借款人开户行、账户、账号，股权、子公司、分公司、股东号码、居住地址、验资报告股东出资是否虚假、到位，有无抽逃出资。(2)债务人缴纳水费、电费、税款情况.(3)知识产权可向国家商标管理局、局查询。(4)不动产的查找主要是到土地、房产、国有资产、林业等管理部门查询。(5)名下车辆情况应到当地车管所查询。

5. 积极协助人民法院调查或申请人民法院签发财产调查令

对一些不能核实或因为客观原因不能调查的财产线索，应将财产线索提供给法院，积极协助法院调查和执行。

6、网络虚拟交易账户资产查询

高人民法院、中国银行业监督管理**关于联合下发《人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范》的通知，2016年2月底前网络查控功能上线，人民法院对被执行人的银行账户、银行卡、存款及其他金融资产采取查询、冻结、扣划等执行措施，可以通过专线或金融网络等方式与金融机构进行网络连接，向金融机构发送采取查控措施的数据和电子法律文书，接收金融机构查询、冻结、扣划、处置等的结果数据和电子回执。尤其是近年来，支付宝、移动支付、微信支付等网络虚拟交易账户中的资金执行成功的案例越来越多，查封、冻结网络虚拟交易账户中的资金将会成为执行工作中的一项常态化措施。

7、执行阶段还可以追加被执行人，具体见《高院：可以追加被执行人的20种情形》，扩大查询范围。

前期可积极了解被执行人的配偶情况：姓名、有无固定工作单位和收入情况，为追加被执行人做准备。关注被执行人与他人共有的财产，以及已设置担保或其他**权的财产等等。

三、查询债务人账户十招

*1招：到中国人民银行会计科查询债务人的基本开户情况，有外币业务的单位到中国人民银行外资科查询外币开户情况。*2招：到工商局查询企业基本情况，其中有企业银行开户情况，外资企业和私人企业有审计报告，可从审计报告中查询企业存借款银行。*3招：到国税局查询企业缴增值税账户。*4招：到地税局查询企业缴所得税或情况。*5招：到电信局查询企业电话费从哪个账户交纳(适合债务人为大型企业及其集团)。*6招：到自来水公司煤气公司查询企业缴纳水费、煤气费账户。*7招：到电力局查询企业缴纳电费账户。*8招：以采购方的身份电话谈业务，问对方将钱打到那个账户上。(此招防不胜防)*9招：通过银行查银行，通过查询银行来往账及单据，摸清对方资金走向。*10招：通过职工所在银行倒查企业存款情况。